Atlas Point hilft Finanzberatern und Privatanlegern, bessere Finanzgespräche mit ihren Kunden zu führen.
Atlas Point nutzt das Assessment Center als zentrale Plattform, auf der Finanzberater Assessments verwenden können, die maßgeschneiderte Ergebnisse und Berichte generieren, um Kundengespräche zu erleichtern.
Heute sprechen wir mit Kenny Mobley von Atlas Point über die innovative Art und Weise, in der das Unternehmen unser Tool einsetzt.
Wer ist Kenny Mobley und was ist seine Rolle bei Atlas Point?
Kenny ist der Mitbegründer und COO von Atlas Point. Seine Hauptaufgaben sind Betrieb, Projektmanagement und technologische Ausrüstung.
Kenny leitete und realisierte Projekte für einige der größten Vermögensverwaltungsunternehmen der Welt und spielte dabei eine Schlüsselrolle bei der Erschließung neuer Märkte und Kunden. Die vielfältigen Erfahrungen, die er als Berater sammelte, ermöglichten ihm einen einzigartigen Blick auf die Herausforderungen, mit denen Finanzberater regelmäßig konfrontiert sind.
Kenny: "Unser Hauptziel ist es, Finanzberatern und Privatanlegern zu helfen, bessere Finanzgespräche zu führen. Wir glauben, dass bessere Gespräche zwischen Finanzberatern und Privatanlegern zu längerfristigen Beziehungen und letztendlich zu einer besseren Portfolio-Performance führen.
Wir helfen ihnen mit einer Kombination aus der Integration von Persönlichkeitswissenschaft und Behavioral Finance, so dass Finanzberater ihren Kunden helfen können, ihre unausgesprochenen Ängste und emotionalen Voreingenommenheiten in ihren Finanzplänen zu berücksichtigen und Ergebnisse zu erzielen, die für sie am besten sind und auf die jeweilige Person zugeschnitten sind."
Wir haben uns Gedanken darüber gemacht, wie wir die maßgeschneiderte Erfahrung, die Finanzberater ihren Kunden bieten können, skalieren können.
Kenny: "Als Teil unseres Geschäfts - wir sind ausgebildete ehemalige Berater - haben wir individuelles Coaching und Beratung auf einer einmaligen Basis durchgeführt. Als wir diese Tätigkeit fortsetzten und unser Geschäft aufbauten und weiterentwickelten, hörten wir von Finanzberatern die gleichen Herausforderungen.
Das ist wirklich großartig, aber schwer in großem Maßstab anzuwenden: Ich bekomme diese einmalige Beratung, die auf einen bestimmten Kunden zugeschnitten ist, ich habe alles beschrieben, aber es ist schwer, dies in meiner Praxis in großem Umfang anzuwenden.
Viele Finanzberater haben zwischen 50 und 200 Kunden, und wir haben uns überlegt, wie man diese maßgeschneiderte Erfahrung, die Finanzberater ihren Kunden bieten können, skalieren kann.
Unser Ziel war es, eine Umfrage oder ein Assessment-Tool zu entwickeln, das maßgeschneiderte Ergebnisse und Berichte generiert, die die Berater nutzen können, um bessere Gespräche mit jedem einzelnen Kunden zu führen.
Die Idee war also, eine Umfrage zu erstellen, an der die Kunden teilnehmen können. Die Berater könnten dann die Ergebnisse nutzen, um sich auf die Beratungsgespräche mit ihren Kunden vorzubereiten."
Kenny: "Das Wichtigste, bei dem uns Pointerpro geholfen hat, ist neben all den anderen Funktionen der Berichtsgenerator, ReportR.
Es war eine absolute Voraussetzung, dass wir in der Lage sind, maßgeschneiderte Berichte für jeden einzelnen Teilnehmer der Umfrage zu erstellen. Nicht nur für den Kunden, sondern auch für den Berater. Wir erstellen zwei Berichte für jede Umfrage:
- eine, die maßgeschneiderte Beratung bietet, die der FA für den Kunden nutzen kann,
- und eine, die der Kunde tatsächlich erhält.
Dieselben Ergebnisse erzeugen zwei verschiedene Berichte, aber jeder Bericht wird auch auf der Grundlage der Antworten, die jede Person auf das Tool gibt, zugeschnitten.
Daher war die ReportR-Funktion von entscheidender Bedeutung, die auf der Grundlage der Antworten jedes Mal einen individuellen Bericht für jede Person erstellt.
Das Verteilungsportal ermöglicht es den Verwaltern, die Einladungen an ihre eigenen Kunden selbst zu verschicken, so dass sie diese Informationen behalten, was ein wichtiger Punkt war: Die Verwalter, die das Tool nutzen, können immer noch "Eigentümer" ihrer Kontakte bleiben.
Die Verbände machen das selbst und rufen auch die Ergebnisse selbst ab. Aber es gibt noch eine ganze Reihe anderer Funktionen, die das Tool überprüft, als wir uns damit befassten, was erforderlich wäre, um diese Funktion tatsächlich auf den Markt zu bringen."
Das Assessment Center spiegelt ein relativ neues Geschäftsmodell wider: Man verkauft Beratung, nicht indem man sie pro Stunde oder pro Tag abrechnet, sondern indem man sie tatsächlich in einem Assessment automatisiert und dann stattdessen die Assessments verkauft, was viel skalierbarer ist als die Abrechnung nach Stunden.
Die Benutzeroberfläche, die Pointerpro für unsere Endbenutzer geschaffen hat, ist absolut nahtlos.
Kenny: "Wir stehen noch ganz am Anfang. Ich will nicht sagen, dass die quantitativen Ergebnisse fantastisch sind, aber für mich ist eines der wichtigsten qualitativen Ergebnisse das Feedback, das wir bekommen.
Ich erkläre es kurz: Immer wenn wir jemandem die Umfrage zur Verfügung stellen oder ein Finanzberater sie durchführt (FAs und Privatanleger sind ein sehr spezieller Zielmarkt), erhalten wir keinerlei Rückmeldung über die Benutzererfahrung (UX), während die Leute das Tool durchlaufen.
Alles, was sie sagen, ist: "Vielleicht möchten Sie dieses oder jenes Wort ändern, mir helfen, das Modell dahinter zu verstehen, ..." Aber die Benutzeroberfläche, die Pointerpro für unsere Endbenutzer geschaffen hat, ist absolut nahtlos.
Von der Durchführung der Umfrage über die Art und Weise, wie die Berichte automatisch per E-Mail versandt und generiert werden, bis hin zur Möglichkeit, neue Kunden im Assessment Center schnell einzurichten, ... Wir haben keine Fragen zu diesem Prozess oder wie er sich für den Endbenutzer anfühlt.
Für mich ist das ein enormer Gewinn, wenn man an all die Feinheiten denkt, die damit verbunden sind, einen einzigartigen Bericht für die breite Masse zu erstellen."
Kenny: "Der Ort, an dem wir uns inspirieren ließen - es ist keine großartige Analogie - aber wenn man sich Persönlichkeitstests wie die Myers-Briggs-Beurteilung oder andere Instrumente ansieht, die für Karriere-Coaching oder professionelles Coaching verwendet werden, dann ist das in etwa das Modell, das sie verwenden, oder?
Das Problem in unserer Branche besteht jedoch darin, dass diese Ergebnisse auf die Finanzberater zugeschnitten sind, damit diese tatsächlich eine Beratung durchführen können. Es geht mehr darum, wie die FAs in ihrer eigenen Praxis interagieren. Das ist nicht sehr nützlich, um ihnen beim Ausbau ihres Geschäfts zu helfen.
Diese Arten von Assessments und das von ihnen verwendete Modell haben also die meisten Ähnlichkeiten, aber die Verhaltensökonomie wurde bisher überhaupt nicht in die Finanzplanung integriert.
Das ist jetzt alles nur Theorie: Wie wendet man sie in großem Maßstab für jeden Einzelnen an? Wie erkennt man Verzerrungen und passt Finanzpläne entsprechend an?
Wir helfen beim ersten Teil, der Identifizierung der Verzerrungen im großen Maßstab, aber die Lösung musste auf die Vermögensverwaltung zugeschnitten sein. Es durfte nicht einfach ein allgemeines Coaching-Tool sein, sondern musste speziell auf die Branche zugeschnitten sein."
Es ging nicht nur um die Bereitstellung der Umfrage und der Berichte. Es ging darum, was die gesamte Lösung benötigt, um sie auf den Markt zu bringen.
Kenny: "Bevor ich euch gefunden habe, habe ich mir überlegt, welche Technologie ich benötige, wenn ich das machen will. Ich bin in St. Louis, aber unser Produkt kann landesweit eingesetzt werden. Es muss nicht für einen bestimmten Markt lokalisiert werden, also würden wir es online anbieten.
Und dann habe ich angefangen zu denken: "Was sind die verschiedenen Komponenten, die ich brauchen würde?" Ich würde sie brauchen:
- eine eCommerce-Komponente für den Verkauf der Umfrage,
- ein Umfrage-Tool,
- einen Berichtsgenerator,
- und eine Möglichkeit, sich einzuloggen und die eigenen Ergebnisse und Assessments zu verwalten sowie die Assessments zu versenden.
Und dann ist da noch die Underline-Technologieplattform. Wir sind kein Technologieunternehmen, und ich möchte nicht die Last der Verwaltung von Servern und Sicherheit auf mich nehmen. Also skizzierte ich all die verschiedenen Komponenten, die wir benötigen würden, und begann zu prüfen, welche verschiedenen Tools es gibt, um diese verschiedenen Anforderungen zu erfüllen.
Ich habe festgestellt, dass es eine Menge Tools gibt, die einen bestimmten Aspekt hervorragend abdecken. Es gibt Tools, die z.B. Mitgliedschaftsseiten verwalten. Und das funktioniert relativ einfach. Aber es hat nichts mit der eCommerce- oder Umfrageentwicklungskomponente zu tun.
Und ich glaube, als ich das Tool gefunden habe, habe ich mir die gesamte Technologie angesehen: Es ging nicht nur um die Bereitstellung der Umfrage und der Berichte. Es ging darum, was die gesamte Lösung braucht, um sie auf den Markt zu bringen.
Ich würde sagen, dass wir in der Lage waren, angesichts der verschiedenen Komponenten, die ich gerade dargelegt habe, extrem schnell mit dem Betrieb zu beginnen. Ich meine, ich habe Sie vor weniger als vier Monaten kontaktiert, und wir haben bereits ein kommerzielles Produkt."
Tools wie Pointerpro bieten einfach zu interpretierende Berichte und Visualisierungen, so dass Sie Ihre Daten schnell in Ergebnisse umwandeln können. Diese Ergebnisse können in einer Vielzahl von Diagrammen und Tabellen dargestellt werden, um sie Ihrem Chef, Kollegen, Kunden oder Auftraggebern zu präsentieren.
Kenny: "Ich finde die Qualität Ihrer Dienstleistungen erstaunlich. Ich habe eine PowerPoint-Version geschickt, wie unsere Berichte aussehen sollten, und ihr habt sie wie von Zauberhand in das Tool eingefügt.
Ich hatte ein kniffliges Problem im Kopf, wie ich unsere Vorurteile vermitteln sollte. Ich wollte, dass die drei wichtigsten Vorurteile im Bericht angezeigt werden, und ich habe versucht, das herauszufinden, und Sie haben uns Vorschläge gemacht und mitgedacht, was unsere Berichte auf die nächste Stufe gebracht hat. Die Qualität der Dienstleistung war also großartig."
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Über den Autor:
Ine Wouters
Ine ist eine leidenschaftliche Vermarkterin mit einer Leidenschaft für Branding und Strategie. Sie mag einen sachlichen Ansatz mit einem Auge für Kreativität in Kombination mit dem Erreichen von Zielen.